Lãi trước thuế gần 14.000 tỷ, Agribank được giữ lại tối đa 3.500 tỷ tăng vốn trong năm 2020

"Á quân" lợi nhuận ngành năm 2019

Thông tin từ Ngân hàng Nông nghiệp & Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) cho biết theo báo cáo tài chính riêng lẻ đã kiểm toán của Agribank, lợi nhuận trước thuế năm 2019 của ngân hàng đạt 13.804 tỷ đồng, tăng 6.252 tỷ đồng so với năm trước (tương đương tăng 83%).

Trong 5 năm trở lại đây, tốc độ tăng trưởng tổng tài sản bình quân đạt 13,7%/năm, tổng dư nợ tín dụng đối với nền kinh tế tăng bình quân 14%/năm. Các chỉ số sinh lời ROE, ROA, tăng đều qua các năm từ 4,53% năm 2014 lên 17,6% năm 2019.

Dư nợ cho vay cuối năm 2019 đạt 1,15 triệu tỷ đồng, tăng 11% so với cuối năm 2018 và gấp 2 lần so với cách đây 5 năm (cuối năm 2014). Trong đó, dư nợ cho vay nông nghiệp nông thôn đạt 782.154 tỷ đồng, chiếm 69,8% tổng cho vay ra nền kinh tế của Agribank.

Tỷ lệ nợ xấu nội bảng giảm từ 4,73% vào cuối năm 2014 xuống còn 1,52% vào thời điểm 31/12/2019.

Số dư vốn huy động của Agribank đạt hơn, 1,35 triệu tỷ đồng, tăng 13,1% so với cuối năm trước, tăng 93% so với thời điểm 31/12/2014.

Tăng vốn điều lệ cho Agribank tối đa không quá 3.500 tỷ đồng

Số liệu từ báo cáo thẩm tra của Uỷ ban kinh tế Quốc hội khoá XIV cho thấy, tại thời điểm 31/12/2019, tỷ lệ an toàn vốn của Agribank chỉ đạt 9,2%, sát ngưỡng tối thiểu theo quy định tại Thông tư 22. Nếu tính theo chuẩn mực vốn Basel II, tỷ lệ an toàn vốn của ngân hàng này tại thời điểm 31/12/2019 chỉ đạt 7,3%, thời điểm 31/3/2020 chỉ đạt 6,9% (không bảo đảm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu 8% theo quy định tại Thông tư 41).

Mặc dù đã thực hiện nhiều giải pháp nhằm nâng cao năng lực tài chính nhưng Agribank vẫn chưa đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn theo chuẩn mực Basel II có hiệu lực từ ngày 1/1/2020.

Agribank là ngân hàng thương mại 100% vốn Nhà nước. 5 năm qua quy mô về tổng tài sản tăng trên 2 lần so với năm 2015 nhưng chưa được ngân sách cấp bổ sung vốn điều lệ.

Hiện vốn điều lệ ngân hàng này là 30.518 tỷ đồng, thấp nhất trong nhóm 4 ngân hàng thương mại Nhà nước là Vietcombank, Vietinbank, BIDV, Agribank, dẫn đến tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu tiệm cận mức tối thiểu theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Vietcombank, VietinBank, BIDV đã cổ phần hoá và đang được xem xét cho phép giữ lại lợi nhuận, cổ tức để thực hiện tăng vốn.

Trong khi đó, theo Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 4 vừa qua, kế hoạch tài chính 5 năm quốc gia giai đoạn 2016 - 2020 không có quy định dùng ngân sách nhà nước để cấp vốn điều lệ cho ngân hàng thương mại.

Do đó, Chính phủ đã đề xuất Quốc hội cho phép bổ sung dự toán chi ngân sách Nhà nước năm 2020 để tăng vốn điều lệ cho Agribank từ nguồn tăng thu, tiết kiệm chi ngân sách Trung ương năm 2019. Mức bổ sung tương ứng với lợi nhuận sau thuế của Agribank thực nộp ngân sách năm 2020, tối đa không quá 3.500 tỷ đồng.

Như vậy, Agribank có thể được giữ lại lợi nhuận sau thuế, tối đa 3.500 tỷ đồng để tăng vốn điều lệ trong năm nay.

Trước đó, Tờ trình số 196/TTr – CP trình Quốc hội, Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Kim Anh nêu rõ: Đến cuối năm 2019, tổng tài sản của ngân hàng đạt 1,451 triệu tỷ đồng, tăng 169,8 nghìn tỷ đồng; tổng nguồn vốn đạt 1,351 triệu tỷ đồng, tăng 13,1% so với thời điểm cuối năm 2018… Tuy nhiên, từ năm 2011 đến nay, Agribank chưa được Nhà nước đầu tư bổ sung vốn điều lệ.

Triển khai chiến lược phát triển hoạt động kinh doanh theo phương án cơ cấu lại giai đoạn 2016 - 2020 đã được cấp thẩm quyền phê duyệt, trên cơ sở thực trạng vốn của ngân hàng, Agribank đã xây dựng phương án đầu tư bổ sung vốn điều lệ giai đoạn 2019 - 2021.

Theo đó, mức vốn tự có thiếu hụt của Agribank giai đoạn 2019 - 2021 để đáp ứng chuẩn mực vốn Basel II rất lớn. Do chưa đáp ứng chuẩn mực vốn Basel II nên Agribank hiện đang được NHNN cho phép thực hiện tỷ lệ an toàn vốn theo quy định của Thông tư số 22.

Tuy nhiên, để đáp ứng quy định tại Thông tư số 22, Agribank vẫn cần Nhà nước cấp bổ sung 3.500 tỷ đồng ngay trong năm nay. Trong trường hợp được cấp bổ sung vốn điều lệ 3.500 tỷ đồng trong quý III/2020, quy mô vốn điều lệ của ngân hàng sẽ đạt mức trên 34.000 tỷ đồng.

Nhờ đó, năm 2020, dư nợ tín dụng của Agribank dự kiến có thể tăng thêm khoảng 60.000 tỷ đồng, tương ứng tổng tài sản tăng thêm 60.000 tỷ đồng, doanh thu và lợi nhuận có thể tăng thêm 1.200 tỷ đồng, đóng góp cho ngân sách tăng thêm 500 tỷ đồng.

Năm 2021 và các năm tiếp theo, Agribank có điều kiện tăng quy mô trái phiếu phát hành để tăng vốn cấp 2, nhờ đó tạo điều kiện tăng dư nợ cho vay, doanh thu tăng thêm từ 4.500 - 5.000 tỷ đồng; tăng nộp ngân sách nhà nước tương ứng 900 - 1.000 tỷ đồng thuế thu nhập doanh nghiệp, lợi nhuận còn lại khoảng 1.000 - 1.200 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, gia tăng giá trị doanh nghiệp cho Agribank, tạo điều kiện thuận lợi trong cổ phần hóa; bảo đảm duy trì và phát huy vai trò chủ lực trong đầu tư phát triển nông nghiệp nông thôn; tạo điều kiện cho hàng triệu nông dân có vốn sản xuất kinh doanh, hạn chế tín dụng đen…